管理自己的投資組合，並不像專業資金經理人所說的那麼困難，他們刻意讓這個工作看來只有受過訓練的專家才能勝任，但事實上，只要持續關注並且願意下功夫研究，管理自己的投資組合對任何人而言，都是一件合理與可行的事。

任何投資組合的基本構件有二，一種是希望能隨時間增值的標的，一種是能夠在持有期間內持續帶來收入的標的。幾個世代以來，股票與債券為長期型投資人帶來了財富與收入，自然也會是你投資組合中非常重要的一部分。想要從目前的財務狀況，發展到自己所期待的未來，必須靠明智的導遊，而只要累積些許經驗，你就可以成為自己最好的導遊。

對於投資的基本觀念有所認識之後，便可以自己判斷投資組合中哪些標的應該納入、哪些應該排除。理想的投資組合一定會具備以下幾項主要特徵：

股票的漲跌是集體的，但是在整體市場之中，會有某些類股的企業表現優於其他類股，通常一次維持數年。每3個月就要檢視不同類股的績效，而且要確定自己的投資組合中納入了目前績效最佳的類股。只要每3個月花點功夫，持續讓自己的投資組合盡量處於最佳配置，就能夠大大提升整體的績效。

愈早開始採取行動去管理與增加個人資產淨值，複利就有愈長的時間去發揮它神奇的功效。要將每年持續增加用來累積財富的資金，當成是自己的目標。即使每年能加入投資資金的金額並不多，仍然可以讓資金成長的速度跳躍成長，關鍵就在於要持續採行目前作法，不要三心二意。要求自己做到，終其一生都要謹守能維持自己生活方式的儲蓄與投資計畫。